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公司银行开户时需要注意哪些问题

作者:广州找军师财税咨询有限公司 浏览: 发表时间:2021-12-20 17:39:05

  公司的创建少不了到银行开户,银行开户更加严格了,相比之前预约及审核要求复杂了许多。到底是为什么呢?您是否关注过在这一事项的办理中有哪些需要注意的事项呢?今天就一起来学习一下吧!


  公司银行开户的注意事项:

  1、开户前需登陆“***企业信用信息公示系统”查询有无公司信息,可以查询到公司信息才可办理开户。

  2、可提前准备好一些现金,因开户过程中需要支付开户费,开户费具体金额根据开户银行情况而定。

  3、法人需要到现场办理,如法人在异地不能到现场办理,部分银行允许法人通过其他方式验证,如微信视频,或法人在异地的银行先开户验证,再委托经办人员携带本人身份证原件及法人身份证原件及上述材料办理开户。

  4、委托经办人开户时,需提前告知法人开户的具体时间,并将公司的信息及经办人信息发给法人,以便银行跟法人核实资料。

  5、开户之前预约好递交材料时间,按照直接准备好营养执照、法人身份证、公章等各种开户所需的材料,提前做好开户准备。

  目前开户许可证已经逐步取消,大家在办理开户时只需在开户银行办理手续就可以了,大大减少了开户所需的时间和精力,为创业者提供了创业便捷。


  如果是海外银行开户,需要注意什么呢?

  现在银行审核非常严格,世嘉总结了较近办理开户的经验及办理海外公司银行开户过程中的注意事项:

  1、银行询问的时候,不要回答跟高风险***、敏感***有合作(比如:中东印度、柬埔寨和泰国等,战争***等),回复和发达***合作。

  2、海外公司银行开户过程中业务证明不要和金融、投资、采矿、石油、珠宝、房地产有关。

  3、要做正常生意。

  4、公司名称:建议不要取,带*、集团、等敏感行业(如果是:董事、股东要满30岁),涉及房地产和金融、投资、资产行业,办理海外公司银行开户不会批准。

  5、董事、股东是埃塞人、非洲人、俄罗斯人、马来西亚人开不了户(高风险***、战争***等办理海外公司银行开户不会批准)。


  那么,应该怎么操作才能更容易申请到香港银行账户?

  首先,要让银行开户经理知道自己是做什么的。香港银行开户经理的所有问题都围绕着一个核心,就是“了解你的客户”,银行开户经理的问题也都是围绕着这个核心总结的。其次,面谈时要注意:

  1.经营范围具体真实

  在银行询问经营范围时,谨记实事求是表述,不要夸大词语,让银行开户经理知道企业是做正常生意的,不要过分空泛,不要说融资、投资、基金、房地产、合资等模糊的范围,尽量具体到某个行业的业务。

  2.营业额靠谱实在

  在银行询问销售额时,要具体按照自己的营业额来说,不要觉得越多越好。毕竟银行开户经理每天都会接触不同行业的客户,每个行业有多少营业额他们心中有数。让银行觉得靠谱实在。

  3.不和受制裁***往来

  在银行询问业务往来***有哪些时,要按照您提供的公司贸易合同上面的***来回答。尽量避免与战乱***有业务往来,以免降低开户成功率。受制裁***有:伊朗、阿富汗、利比亚、黎巴嫩、索马里、北朝鲜、老挝、柬埔寨、伊拉克、南斯拉夫、叙利亚、非洲、苏丹、古巴、尼加拉瓜、巴勒斯坦地区等等。***说销往欧盟、英国、新西兰、澳大利亚等信誉良好的地区和***(和您开户的银行也有关系,部分银行接受非发达地区的交易)。

  4.如实回答大陆情况

  在银行询问大陆是否有公司或者工厂、员工数量有多少时,一定要如实回答。不要为了显示规模而编造情况。如果被银行要求提供内地公司的相关资料和证明文件而无法提供,就会被认为是不诚实的客户,很大几率被拒绝开户。

  5.貌似产品简要真实

  当银行询问具体产品时,不要夸大其词,简单描述几个主营产品就好,可以给银行看相关的产品报价单和宣传彩页。

  6.从业年限靠谱

  在银行询问相关从业年限时,一般回答3到5年为佳。注意这个是从业年限,不是说一定要有国内公司的时间。要是银行要求提供一些资料的时候,可以说:不知道需要这些文件,我回去整理下,快递给您。尽量不要拒绝开户经理的要求。


  最后,给大家讲讲银行开户时哪些行为银行会重点监控。

  1、经营地址为托管地址

  有些地区为了引进招商,允许没有办公地点的创业者,先使用虚拟的托管地址注册。注意了!如果长期使用托管地址,将会被重点监控。

  2、注册地址不存在或虚构经营场所

  《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,银行须审慎核实对公账户开户的每项信息,特别是对注册地址不存在或虚构经营场所的单位,银行不得为其开立账户。

  3、一名多户;一址多照;注册资本很低,均未实缴

  同一自然人为多家公司的法定代表人;同一地址,注册多家公司,且注册资本都不高,注均未实缴。

  虽然没有明文规定,同一自然人不能注册多家公司,但同一自然人开立多家公司,公司又申请多个对公账户,这将是银行重点排查对象。

  4、同一个公司集中开立多个账户

  公司开户集中在同一时间段,且在同一地区各家银行开立多个对公账户。

  5、异地户籍法人

  企业法人、负责人或代理人属于异地户口,且长期不在此地居住企业法人、负责人或代理人属于异地或偏远农村户口,无居住证、无社保等。

  6、企业法人年龄明显偏大或偏小

  现在很多企业老板都不愿自己当法人,找人挂名(一般会找年龄偏大的人),认为这样做,即使公司有问题也与自己无关。我只能说,这样想,你就大错特错了,对于此种情况银行会列入重点监控对象。

  7、单位失联,无法联系

  账户异常或常规排查时,无法联系到法人、负责人或代理人等。

  以上就是关于公司银行开户时需要注意哪些问题的相关内容,想要了解更多关于银行开户的相关知识,可进入找军师官网进行详细了解,如果想要办理注册公司代办等相关业务,或者想要有什么不懂的想要咨询,都可以随时拨打官网上的热线联系我们,找军师有着专业的财务团队给你最详细的解答和最快速的办理业务,而且咨询不收费哦,找军师拥有十二年的行业经验,历史悠久,诚信可靠,值得您的信赖。


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  公司的创建少不了到银行开户,银行开户更加严格了,相比之前预约及审核要求复杂了许多。到底是为什么呢?您是否关注过在这一事项的办理中有哪些需要注意的事项呢?今天就一起来学习一下吧!
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